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金融事务

识别和应对危险信号

目的/范围

本指南提供了根据世界杯官方app下载(世界杯官方app)身份盗窃预防计划识别和响应“危险信号”的指导 跳9.39.

所有世界杯官方app地区, 部门, 持有可识别个人身份的学生财务记录和信息和/或承保账户的学院和学校(见 跳9.39)必须符合本指引的要求.

权威

大学指南

目录表
  1. 概述
  2. 识别和应对危险信号
    1. 来自消费者报告机构的警报、通知或警告
    2. 可疑的文件
    3. 可疑的个人识别信息
    4. 不寻常的使用或可疑的活动与覆盖帐户有关
    5. 消费者须知, 身份盗窃受害者, 执法部门或其他可能的身份盗窃.
    6. 其他

A. 概述

需要发展世界杯官方app, 实施和维护书面身份盗窃预防计划，以识别身份, 根据16 CFR 681防止和减轻身份盗窃, 联邦贸易委员会的红旗规则.
金融服务和大学财务助理副校长是项目管理员，负责开发, 实施和维护身份盗窃预防计划.

详细的程序，包括具体的职责和程序，见 跳9.39.

B. 识别和应对危险信号

红旗是可疑的模式或做法, 或表明可能发生身份盗窃的特定活动. 所有世界杯官方app部门都必须遵守这些指导方针，并在怀疑身份盗窃时向项目管理员报告他们的行为.

1. 来自消费者报告机构的警报、通知或警告
红旗 需要响应/行动
欺诈或现役警报伴随着世界杯官方app要求的消费者报告.
  1. 与申请人一起核实活动报告.
  2. 如果确认无误，根据收到的消费者报告对申请人进行评估.
  3. 如果无法验证，请不要使用此报告来评估申请人-无需采取进一步行动.
收到信用冻结通知是对消费者报告请求的回应.
  1. 与申请人一起核实活动报告.
  2. 如果确认无误，根据收到的消费者报告对申请人进行评估.
  3. 如果无法验证，请不要使用此报告来评估申请人-无需采取进一步行动.
收到地址不一致的通知是对消费者报告请求的回应.
  1. 如有必要，将报告的地址与申请人提供的地址进行比较, 联系申请人核实.
  2. 如地址已核实，请向信用报告机构报告.
  3. 如果无法确定申请人与通知之间的关系, 不使用该报告来评估申请人并通知申请人. 无需进一步操作.
来自消费者报告的与申请人或消费者的历史和通常活动模式不一致的活动模式的指示.
  1. 与申请人一起核实活动报告.
  2. 如果确认无误，根据收到的消费者报告对申请人进行评估.
  3. 如果无法验证，请不要使用此报告来评估申请人-无需采取进一步行动.
前
2. 可疑的文件
红旗 需要响应/行动
所提供的身份证明文件、证件有涂改、伪造嫌疑的.
  1. 保留标识并通知管理层寻求帮助.
  2. 如果身份证明存在欺诈，
  3. 向世界杯官方app报告 警务处(香港警务处) 和世界杯官方app 机构合规 & 风险服务.
所提供的身份证件或卡片上的照片或实物描述与出示证件的客户的外表不一致.
  1. 保留标识，通知管理部门寻求帮助.
  2. 如果身份证明存在欺诈，请向世界杯官方app报告 警务处(香港警务处) 和世界杯官方app 机构合规 & 风险服务.
所提供的识别文件或卡片上的其他识别信息与客户提供的信息或其他存档的易于获取的信息不一致. 例如，出生日期与客户的外表不匹配.
  1. 保留标识，通知管理部门寻求帮助.
  2. 如果身份证明存在欺诈，请向世界杯官方app报告 警务处(香港警务处) 和世界杯官方app 机构合规 & 风险服务.
索取资料, 应用程序, (三)提交的其他文件有涂改、伪造的情形的, 或者给人一种被摧毁和重新组装的感觉.
  1. 保留文件，通知管理层寻求协助.
  2. 如果文件出现欺诈，向世界杯官方app报告 警务处(香港警务处) 和世界杯官方app 机构合规 & 风险服务.
前
3. 可疑的个人识别信息
红旗 需要响应/行动
识别信息与其他外部信息源不一致. 例如，一个地址与打印在贷款申请上的地址不匹配.
  1. 检查识别并与其他外部信息来源进行比较.
  2. 保留标识并通知管理层寻求帮助.
  3. 如果出现欺诈情况，向世界杯官方app报告 警务处(香港警务处) 和世界杯官方app 机构合规 & 风险服务.
识别信息与客户提供的其他信息不一致. 例如，不一致的出生日期.
  1. 检查身份证件，并与班纳学生身份证件表进行比较, 比如SPAPERS或SPAIDEN.
  2. 保留标识并通知管理层寻求帮助.
  3. 如果出现欺诈情况，向世界杯官方app报告 警务处(香港警务处) 和世界杯官方app 机构合规 & 风险服务.
识别信息与已知的欺诈活动相关联. 例如, 使用的地址或电话号码也被认为与欺诈性申请有关.
  1. 检查身份证明，并与表明欺诈活动的文件进行比较.
  2. 保留标识并通知管理层寻求帮助.
  3. 如果出现欺诈情况，向世界杯官方app报告 警务处(香港警务处) 和世界杯官方app 机构合规 & 风险服务.
识别信息通常属于与欺诈活动相关的类型. 例如，地址是虚构的或电话号码无效.
  1. 检查识别信息.
  2. 保留识别信息并通知管理层寻求帮助.
  3. 如果出现欺诈情况，向世界杯官方app报告 警务处(香港警务处) 和世界杯官方app 机构合规 & 风险服务.
社会安全号码(SSN)或Banner ID号码与其他客户提交的号码相同.
  1. 检查识别信息.
  2. 保留所提供的文件, 要求查看学生SSN卡, 横幅身份证或驾驶执照卡，并保留副本，如果差异没有解决.
  3. 在身份证明之前不提供任何服务. 如果身份得到证实，请保留提供重复身份证号码的原始客户. 通知管理层寻求协助.
  4. 如果出现欺诈情况，向世界杯官方app报告 警务处(香港警务处) 和世界杯官方app 机构合规 & 风险服务.
地址或电话号码与异常多的其他客户提供的地址或电话号码相同.
  1. 要求并检查识别文件以确认所提供的信息.
  2. 如果出现欺诈情况，向世界杯官方app报告 警务处(香港警务处) 和世界杯官方app 机构合规 & 风险服务.
客户未能在申请表上提供所有所需的个人识别资料，或未能回应申请表不完整的通知.
  1. 在申请完成之前不提供任何服务或奖励资助.
  2. 如果出现欺诈情况，向世界杯官方app报告 警务处(香港警务处) 和世界杯官方app 机构合规 & 风险服务.
识别信息与档案中的内部信息来源不一致.
  1. 检查识别信息.
  2. 保留识别信息并通知管理层寻求帮助.
  3. 如果出现欺诈情况，向世界杯官方app报告 警务处(香港警务处) 和世界杯官方app 机构合规 & 风险服务.
除了钱包或消费者报告中提供的信息外，客户不能提供其他信息来回答挑战问题.
  1. 不提供任何服务，不重置密码.
  2. 如果出现欺诈情况，向世界杯官方app报告 警务处(香港警务处) 和世界杯官方app 机构合规 & 风险服务.
前
4. 不寻常的使用或可疑的活动与覆盖帐户有关
红旗 需要响应/行动
更改帐户的地址，随后不久又要求更改名称
  1. 要求提供有关更改姓名的正式文件(法院命令、结婚证书等).)，并与附有照片的身分证明作比较.
  2. 核实先前提交的地址变更.
  3. 如果出现欺诈情况，向世界杯官方app报告 警务处(香港警务处) 和世界杯官方app 机构合规 & 风险服务.
一个帐户的使用方式与该帐户的既定活动模式不一致. 例如，付款不再在其他方面一致的最新帐户上进行.

Banner自动设置财务控制，并限制提供任何服务，直到金融服务办公室和大学财务处或财政服务部门解除控制.

如果出现欺诈情况，向世界杯官方app报告 警务处(香港警务处) 和世界杯官方app 机构合规 & 风险服务.
发送给客户的邮件被反复退回，尽管交易继续进行.
  1. Attempt to contact student by using: Contact information in Banner Student Identification screen (SPAIDEN); email address in Banner Email Address Form (GOAEMAL); phone number in Banner Telephone form (SPATELE).
  2. 如果出现欺诈情况，向世界杯官方app报告 警务处(香港警务处) 和世界杯官方app 机构合规 & 风险服务.
客户通知世界杯官方app -通过电话，电子邮件或亲自-客户没有收到邮件.
  1. 与客户核实地址信息，确保所列地址有效.
  2. 如果客户没有输入文件中的地址，通知管理层寻求帮助.
  3. 如果出现欺诈情况，向世界杯官方app报告 警务处(香港警务处) 和世界杯官方app 机构合规 & 风险服务.
客户通知世界杯官方app -通过电话，电子邮件或亲自-帐户有未经授权的活动.
  1. 通知管理层寻求协助和调查.
  2. 如果出现欺诈情况，向世界杯官方app报告 警务处(香港警务处) 和世界杯官方app 机构合规 & 风险服务.
客户通知世界杯官方app -通过电话，电子邮件或亲自-未经授权使用 My世界杯官方app帐户 是否根据上次登录日期发生. 例如，他们没有在日期戳上指示的时间/日期期间尝试访问.
  1. 要求客户提供带照片的身份证明以验证身份.
  2. 重置 My世界杯官方app帐户 密码.
  3. 如果出现欺诈情况，向世界杯官方app报告 警务处(香港警务处) 和世界杯官方app 机构合规 & 风险服务.
客户通知世界杯官方app -通过电话，电子邮件或亲自-未经授权使用 My世界杯官方app帐户 发生. 例如, 由于多次尝试登录，客户在在线会话期间自动注销.
  1. 要求客户提供带照片的身份证明以验证身份.
  2. 重置 My世界杯官方app帐户 密码.
  3. 如果出现欺诈情况，向世界杯官方app报告 警务处(香港警务处) 和世界杯官方app 机构合规 & 风险服务.
前
5. 客户通知, 身份盗窃受害者, 执法部门或其他可能的身份盗窃
红旗 需要响应/行动
客户通过电话通知世界杯官方app, 电子邮件或面对面-帐户已被欺诈开立或由世界杯官方app为从事身份盗窃的人维护.
  1. 通知管理层寻求协助.
  2. 对该账户进行财务冻结，并联系pd.请求警官协助.
  3. 如果出现欺诈情况，向世界杯官方app报告 警务处(香港警务处) 和世界杯官方app 机构合规 & 风险服务.
客户报告-通过电话, 电子邮件或面谈——收到另一个人的账单或客户否认收到的服务账单.
  1. 通知管理层寻求协助和调查.
  2. 如果出现欺诈情况，向世界杯官方app报告 警务处(香港警务处) 和世界杯官方app 机构合规 & 风险服务.
客户报告——通过电话、电子邮件或亲自——他们的个人信息已被泄露.
  1. 通知管理层寻求协助和调查.
  2. 在适当的横幅屏幕(TGACOMC, SPACMNT, RHACOMM等)上放置评论.).
  3. 如果出现欺诈情况，向世界杯官方app报告 警务处(香港警务处) 和世界杯官方app 机构合规 & 风险服务.
前
6. 其他
红旗 需要响应/行动
客户报告-通过电话, 电子邮件或面谈-在BAnner直接存款屏幕(GXADIRD)上存储的直接存款信息发生了未经授权的更改.
  1. 通知管理层并取消直接存款入口.
  2. 如果出现欺诈情况，向世界杯官方app报告 警务处(香港警务处) 和世界杯官方app 机构合规 & 风险服务.
客户报告-通过电话, 在横幅地址屏幕(TUIADDR)上的学生地址信息发生了未经授权的更改。.
  1. 通知管理层并取消激活地址表项.
  2. 如果出现欺诈情况，向世界杯官方app报告 警务处(香港警务处) 和世界杯官方app 机构合规 & 风险服务.

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11/16/20 更新链接和位置标题. 编辑更新澄清.
11/16/16 FMOG完成大修.